Atšķirība starp likviditātes pārvaldību un kases pārvaldību

Likviditātes vadība pret kases pārvaldību

Laika gaitā uzņēmējdarbības vide ir dramatiski mainījusies. Noteikumos ir novērotas straujas izmaiņas un biznesa modeļos - pēkšņas izmaiņas. Turklāt tehnoloģiskajam progresam ir bijusi būtiska loma pašreizējās uzņēmējdarbības situācijas pārveidē. Uzņēmējiem un stratēģiskās vadības vadītājiem, kuri nelabprāt pielāgojās jaunajai tehnoloģiskajai videi, nav citas izvēles, kā pieņemt šo izaicinošo vidi, lai būtu konkurētspējīgi un ienestu jauninājumus tirgū. Dominējošā scenārija ietekme ir padarījusi biznesa operācijas sarežģītākas. Tas ir iemesls, kāpēc ir pieaudzis pieprasījums pēc kases vadības un likviditātes pārvaldības, lai uzņēmumi varētu veiksmīgi uzturēt darbību tirgū.

Lai arī finanšu iestāžu terminus kases pārvaldība un likviditātes pārvaldība lieto savstarpēji aizvietojami, tomēr tie nav vieni un tie paši. Būdams izpilddirektors vai uzņēmējs arvien pieaugošajā finanšu tirgū, jums vajadzētu zināt, ko nozīmē kases pārvaldīšana un likviditātes pārvaldība, un kāda ir atšķirība starp šiem diviem terminiem?

Valsts kases pārvaldība ir valūtas, līdzekļu, naudas, bankas un finanšu riska pārvaldīšanas un administrēšanas process, lai uzlabotu uzņēmumu likviditāti un nākotnē veiktu ienesīgus finanšu ieguldījumus. Apdrošināšanas līguma noslēgšana finanšu riska pārvaldīšanai ir arī kases pārvaldības sastāvdaļa. Ir daudzas organizācijas, kurām ir atsevišķs kases departaments, kurš novērtē finanšu risku, seko līdzi fondiem un ieguldījumu politikai un pārvalda ārvalstu valūtas risku. No otras puses, likviditātes pārvaldība ir viens no vispāratzītas kases pārvaldības galvenajiem elementiem. Tas ir process, kas nodrošina, ka jums ir pieejams pietiekams naudas daudzums, lai jūs varētu segt pašreizējās jūsu biznesa saistības - gan gaidītās, gan negaidītās. Tas ņem vērā jūsu likviditātes prasības un pārliecinās, vai skaidrā nauda ir viegli pieejama īstajā laikā.
Valsts kases pārvaldība sastāv no tūlītēja finansējuma nodrošināšanas uzņēmumiem, kopējā valūtas riska samazināšanas līdz minimumam un biznesa likviditātes saglabāšanas. Likviditātes pārvaldība ir saistīta ar skaidras naudas vajadzību izpratni, atbilstošu investīciju vadlīniju izveidošanu, pareizo ieguldījumu iespēju izvēli un skaidrās naudas pozīcijas efektivitātes un pārskatāmības uzlabošanu..

Likviditātes vadība nodarbojas ar daudzām procedūrām un procesiem, piemēram, debitoru parādu piedziņu, maksājumu izpildi, faktiskās naudas pārvaldīšanu. To parasti veic bankas, jo tās meklē jaunus un novatoriskus veidus, kā izpildīt klientu prasības. Lai gan kases pārvaldība ir saistīta ar likviditātes pārvaldību, tomēr starp tām ir viena galvenā atšķirība. Valsts kases pārvaldībā ietilpst ārvalstu valūtas riska pārvaldība. Tā kā esat finanšu nozares indivīds, jums jāzina, ka forex tirgus ir ļoti nepastāvīgs un tirgus likmes laiku pa laikam mainās. Ar kases pārvaldību ir saistīts liels risks. Piemēram, bizness var ciest miljonu zaudējumus, ja kases pārvaldnieks novilcina savu lēmumu pat par dažām sekundēm.

Tomēr nevar runāt par kases pārvaldību un neapspriest likviditātes pārvaldību, jo ārvalstu valūtā ir iesaistīta nauda, ​​kuru pārvalda likviditātes vadība. Skaidrā naudā tiek saņemti maksājumi, un valūtas kursu pārvaldība ir iekļauta kases funkcijās.

Valsts kases vadība galvenokārt nodarbojas ar ārvalstu valūtas un valūtas risku, savukārt likviditātes vadība ir saistīta ar uzņēmuma likviditātes stāvokļa pārvaldību. Viena no sarežģītākajām likviditātes pārvaldības sastāvdaļām ir skaidra skaidrās naudas skaidrība, kas šodien vajadzīga un nepieciešama īstermiņā, vidējā termiņā un ilgtermiņā, lai varētu pieņemt pamatotus lēmumus..