Atšķirība starp ieguldījumu pārvaldību un bagātības pārvaldību

Investīciju vadība pret bagātības pārvaldību
 

Galvenā atšķirība starp ieguldījumu pārvaldību un kapitāla pārvaldību ir tā, ka ieguldījumu pārvaldīšana ir vispārīgs termins profesionālai aktīvu pārvaldībai, īpaši vērtspapīriem, ieskaitot akcijas un obligācijas, savukārt aktīvu pārvaldīšana ir plaša joma, kas ietver ieguldījumu pārvaldību kā daļu no tā. Investīciju vadība galvenokārt nodarbojas ar vērtspapīru pirkšanu un pārdošanu tādā veidā, kas sniedz optimālu labumu ieguldītājiem. Turpretī bagātības pārvaldība ir profesionālu pakalpojumu veids, kas apvieno pakalpojumu, piemēram, ieguldījumu konsultācijas, finanšu un nodokļu pakalpojumus, juridiskos un nekustamā īpašuma plānošanas pakalpojumus, lai uzlabotu organizāciju vai personīgi. Starp ieguldījumu pārvaldību un bagātības pārvaldību pastāv būtiskas atšķirības, taču galvenā atšķirība ir katras shēmas sniegto finanšu pakalpojumu līmenī.

Kas ir ieguldījumu vadība?

Cilvēki veic ieguldījumus dažādos instrumentos ar nolūku sasniegt dažādus ieguldījumu mērķus, piemēram, gūt peļņu un labumus. Investīciju pārvaldīšana ir profesionāls pakalpojums, kas sniedz konsultācijas tādu vērtspapīru kā obligācijas, akcijas, nekustamais īpašums utt. Pirkšanā un pārdošanā individuāliem un institucionāliem ieguldītājiem, piemēram, pensiju fondiem, apdrošināšanas sabiedrībām, korporācijām utt. ieguldījumu pārvaldīšana ietver dažādas darbības, piemēram, finanšu pārskatu analīzi, krājumu vai aktīvu izvēli, ieguldījumu plānu ieviešanu un pastāvīgu ieguldījumu uzraudzību.

Kas ir bagātības pārvaldība?

Bagātības pārvaldīšana ir tāda veida pakalpojums, ko sniedz bagātības pārvaldīšanas profesionāļi, un tas ir kaut kas ārpus ieguldījumu pārvaldības. Neatkarīgi no ieguldījumu konsultāciju pakalpojumu sniegšanas, īpašuma pārvaldīšana nodarbojas ar dažādiem pakalpojumiem saviem klientiem, ieskaitot mazumtirdzniecības banku darbību, nekustamā īpašuma plānošanu, finanšu un nodokļu pakalpojumus, juridiskos resursus utt. Par vienu samaksu.

Salīdzinot šos divus jēdzienus, var redzēt dažas līdzības starp ieguldījumu pārvaldību un bagātības pārvaldību. Abu jēdzienu galvenie mērķi ir sniegt konsultācijas, kā panākt optimālu labumu no ieguldījumiem vai kā citādi saviem klientiem.

Kāda ir atšķirība starp ieguldījumu pārvaldību un bagātības pārvaldību?

• Ieguldījumu pārvaldībā sniegto finanšu pakalpojumu līmenis ir ierobežots tikai ieguldījumu, portfeļa vai aktīvu pārvaldīšanai. Wealth Management nodrošina visaptverošus finanšu plānošanas pakalpojumus, kas aptver visas saistītās jomas, ieskaitot ieguldījumu pārvaldību.

• Investīciju vadības galvenais mērķis ir optimizēt no ieguldījumiem radīto finansiālo rentabilitāti. Wealth Management galvenais mērķis ir palielināt klientu tīro vērtību.

• Investīciju pārvaldībā attiecības starp pakalpojumu sniedzēju un klientu ir ierobežotas. Bagātības pārvaldībā pastāv ciešas attiecības starp divām pusēm, līdzekļu pārvaldīšanas komandu un klientu, kas novērtē klienta vajadzības un prioritātes.

• Investīciju pārvaldībā sniegto pakalpojumu klāsts ir ierobežots ar finansiālo aspektu. Bagātības pārvaldībā sniegto pakalpojumu klāsts aptver klientu finanšu, kā arī dzīvesveida aspektus.

Ieguldījumu vadība vs bagātības pārvaldība Kopsavilkums

Investīciju vadība un bagātības pārvaldīšana ir divu veidu profesionāli pakalpojumu sniedzēji. Investīciju vadībā speciālisti sniedz ieguldījumu konsultāciju pakalpojumus dažādu vērtspapīru pirkšanai un pārdošanai. No otras puses, pārvaldot īpašumu, pakalpojumu sniedzējiem ir jāsniedz virkne pakalpojumu, piemēram, finanšu un nodokļu pakalpojumi, juridiskie un nekustamā īpašuma plānošanas pakalpojumi, kas nav ieguldījumu konsultācijas. Tāpēc viņu klientam sniegto pakalpojumu līmenis ir atšķirīgs, ja ieguldījumu pārvaldībā tiek ņemti vērā tikai investīciju aspekti, savukārt kapitāla pārvaldībā tiek ņemtas vērā visas darbības, kas rada labklājību konkrētam indivīdam..